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자금세탁방지

자금세탁방지제도란

자금세탁방지제도는 금융기관 등을 이용한 범죄자금의 세탁행위를 예방함으로써 건전한 금융거래질서를 확립하고 조직범죄, 마약범죄 등 반사회적인 중대범죄의 확산을
방지하기 위해 금융제도, 사법제도 및 국제협력을 연계하는 종합관리시스템을 구축 운영하는 것을 말한다.

금융제도 측면에서는 금융회사가 자금세탁 의심이 있는 거래를 인지하여 금융정보분석원에 제공하면 금융정보분석원은 동 정보를 분석하여 위법사항을 관련 금융감독,
사법 및 행정기관 등에 제공하는 내부통제시스템을 구축하고(특정금융거래보고법), 사법제도 측면에서는 자금세탁행위를 범죄행위로 규정하여 처벌하고 관련수익 및
재산을 몰수⋅추징하도록 한다(범죄수익규제법).

또한 국제협력 차원에서는 MOU 체결 등을 통해 국가간 자금세탁 정보의 교환 등 상호협력체계를 구축하도록 한다. 금융감독원은 「특정금융거래보고법」에 의거
금융정보분석원(FIU)으로부터 검사권을 위탁받아 금융기관의 자금세탁 관련 법규준수 여부를 점검하고, 그 결과를 금융정보분석원에 통보하는 역할을 수행한다.

2008년 12월 특정금융거래보고법 개정으로 강화된 고객확인 의무제도가 도입되었으며,
공중등 협박자금조달금지법이 도입되어 테러자금조달방지를 위한 기본규제가 설정되었다.

페이게이트는 내부통제를 위해 컴플라이언스팀을 별도 구성하고 내부적으로 영업의 효율성, 재무보고의 신뢰성, 법규 및 규정 준수 등 조직 목표를 효과적
효율적으로 달성하기 위해, 조직 자체적으로 제정하여 이사회 및 임직원 등 조직을 구성하였다.