소액해외송금

2017년 11월 3일자. 소액외화송금업등록 라이선스 획득

서비스 개요

  • 01

    2017년 11월 3일자. 소액외화송금업등록 라이선스 획득 (등록번호 제 2017-9호)

  • 02

    당발송금 (국내 -> 해외) 중국, 중앙/동남아시아 12개국, 유럽 30개국으로 송금 서비스 가능

  • 03

    타발송금 (해외 -> 국내) 미국, 유럽 30개국으로 송금 서비스 가능

  • 04

    외국환 거래법 기준 내에서 건당 3000달러, 연간 2만달러까지 송금 가능

  • 05

    기존 SWIFT망을 쓰는 경우 발생하던 불필요한 수수료를 절감, 은행보다 약 80% 저렴한 비용으로 송금 서비스 제공

서비스 구성도

대상 국가

대상국가 수행방식 취급통화 거래금액 (한도)
[당발송금] -중국
-중앙/동남아시아 12개국
-유럽 30개국

[타발송금] -미국
-유럽 30개국 		풀링 및 네팅 [당발송금] -중국 : CNY
-중앙/동남아시아 : 12개국
KHR, BDT, IDR, MYR, MMK, PHP, NKR, THB, VND, NPR, NKR,PKR
-유럽 : 30개국(대부분EUR사용)
EUR, BGN, HRK, RUB, DKK, HUF, PLN, RON, SEK, , GBP, NOK, CHF

[타발송금] -미국 : USD
-유럽 : 30개국(대부분EUR사용)
EUR, BGN, HRK, RUB, DKK, HUF, PLN, RON, SEK, , GBP, NOK, CHF 		[당발송금] 건당: 3천불, 연간: 2만불

[타발송금] 건당: 3천불, 연간: 2만불
해외파트너 [당발송금] 트랜그로(Tranglo), 리안리안페이(LianLianPay), 이웨이(E-way),
네팔레밋(Nepal-Remit), 트랜스퍼와이즈(Transferwise)

[타발송금] 페이팔(Paypal), 트랜스퍼와이즈(Transferwise)

고객확인제도 (KYC/AML)

구분 확인대상 확인사항 적용시스템
1단계 CDD 계좌의 신규개설
원화 2천만원, 외화 1만달러이상
일회성 금융거래자 		1. 금융실명확인
2. 성명, 주소, 연락처, 계좌소유자명
국적, 생년월일, 성별
*주민등록증, 여권, 외국인거소증, 운전면허증 등
신분증업로드 필수 		1) Peps&sanction
(정치,법적제재 등 신원조회시스템)
> GBG ID3Global, Dow Jones Watchlist
 
2) 의심거래모니터링
> GBG Predator
2단계 CDD 테러자금 의심거래자
자금세탁조달 의심거래자 		1. 금융실명확인
2. 주소, 연락처, 계좌소유자명
*국적, 생년월일, 성별
3. 거래목적, 자금원천, 직업 등